发布时间：2023-12-08 作者：中付客服 阅读量：230 次
虚拟货币具有去中心化、匿名性、全球性等特点，随着虚拟货币的发展，海量资金依托虚拟货币游离监管，与贩毒、网络赌博、电信诈骗、恐怖融资等传统犯罪合流，成为违法犯罪资金隐匿转移、跨境洗钱的资金通道，严重影响国家金融安全和社会稳定。
一、虚拟货币和数字人民币的区别
数字人民币是法定货币，与虚拟货币相比，其效力和安全性最高。虚拟货币是一种虚拟资产，没有任何价值基础，也不享受任何主权信用担保，无法保证价值稳定。它的存在是以发行商提供的虚拟经济环境及发行商自身持续经营为前提，否则虚拟货币没有任何意义。这是央行数字货币与虚拟货币的最根本区别。
中国互联网金融协会、中国银行业协会以及中国支付清算协会联合发布公告，明确虚拟货币是一种特定的虚拟商品，不由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，不是真正的货币，不应且不能作为货币在市场上流通使用。在没有被国家允许作为法定货币使用前，虚拟货币以法定货币身份从事交易，都是不被法律允许的。开展法定货币与虚拟货币兑换及虚拟货币之间的兑换业务、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务等均为违法行为，并涉嫌洗钱、非法集资等犯罪活动，公民投资和交易虚拟货币不受法律保护。
二、虚拟货币交易炒作活动的危害
1、虚拟货币存在匿名性、交易追踪难、全球流通等特点，因此逐渐被犯罪分子利用并沦为洗钱工具，扰乱正常的金融秩序。犯罪分子还会假借虚拟货币投资之名而滋生电信诈骗、非法集资、传销等违法犯罪。
2、参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。任何人或组织投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担；涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全的，由相关部门依法查处。
三、如何防范虚拟货币洗钱陷阱？
1、加强风险意识。不参与虚拟货币交易炒作活动，防止个人财产及权益受损。
2、保护好个人银行账户。不参与虚拟货币账户充值和提现等活动，防止违法使用和个人信息泄露。
3、选择正规金融机构进行投资，消除侥幸心理。任何通过虚拟货币“洗钱”等违法犯罪的行为必将受到法律严惩。
4、发现涉及违法金融活动要及时报警。对于各类打着“虚拟货币”、“区块链”等旗号进行非法金融活动的，应当强化风险防范意识和识别能力，及时举报相关违法违规线索。
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